SAS、Man Group、Pension Insurance Corporation plc 及史丹福大學共同研發的AI驅動風險模型，能精確預測企業信貸評級的變動。這個模型提供預警指標，能在市場定價及信貸評級機構採取行動之前，及早偵測潛在的評級變動。
該模型運用累積超過二十年的KRIS違約機率數據，並利用信貸評級變動預測機率進行評級。研究顯示，這個模型在預測信貸評級變動方面的表現優於傳統工具，能更準確地評估企業的信貸狀況。
SAS量化研究及風險數據解決方案總監Stas Melnikov表示，這個模型能提供預警信號，幫助投資者在市場尚未完全反映事件前採取行動。這對於關注資產負債表上證券信貸評級的投資者尤其重要。
該模型能主動識別潛在的信貸評級變動，並結合KRIS風險資訊服務，為上市公司提供全面及適時的信貸風險評估。研究分析的數據涵蓋超過50萬筆觀察紀錄，顯示其在信貸風險預測方面的準確性。
SAS於2022年收購Kamakura Corp.，進一步提升其金融風險管理產品，並整合成為全面的金融服務業風險管理解決方案套件。這些解決方案包括信貸風險管理及企業壓力測試等功能。
